CFD hoạt động như thế nào?

Hãy thử tưởng tượng hai tình huống tích cực để xem cơ chế hoạt động của hợp đồng chênh lệch.

Tình huống đầu tiên:

Đòn bẩy 1:1

  • Bạn mua một hợp đồng CFD Tesla với số tiền $180
  • Sau 2 tháng, hợp đồng bây giờ trị giá $240
  • Bạn đóng vị thế với lợi nhuận $60

Trường hợp thứ hai:

Đòn bẩy 1:10

  • Bạn mua một hợp đồng CFD AMD với số tiền $28
  • Sau 4 ngày, hợp đồng bây giờ trị giá $34
  • Bạn đóng vị thế với lợi nhuận $60

Đòn bẩy trong giao dịch có thể tăng lợi nhuận đáng kể, tuy nhiên đừng quên là nó cũng có tác dụng ngược lại – rủi ro mất số tiền đầu tư nếu dự đoán không chính xác. Trong trường hợp xấu nhất, bạn còn có thể kết thúc với số dư âm.

Tuy nhiên nhờ cạnh tranh nên phần lớn công ty môi giới/ sàn giao dịch có các biện pháp phòng tránh số dư âm. Chúng tôi khuyến nghị áp dụng đòn bẩy tối đa ở mức 1:10, đồng thời luôn có dư tiền trên bảng cân đối để đảm bảo hợp đồng của bạn không bị tự động đóng trước khi cổ phiếu/ hợp đồng tăng trưởng.

Sàn giao dịch CFD là gì?

Sàn giao dịch CFD là chương trình máy tính như IQ Option đóng vai trò của một sàn giao dịch. Nó hỗ trợ nhiều kiểu giao dịch khác nhau, để thực hiện giao dịch trực tiếp giữa người mua và người bán hoặc thông qua trung gian. Giao dịch CFD có thể liên quan tới cổ phiếu, tiền tệ, hàng hóa, v.v. và luôn được thực hiện theo cặp (USD với EUR, Shell với Exxon).

Chiến lược giao dịch CFD

Hai kiểu giao dịch thông dụng nhất là bán và mua, và đôi khi “giao dịch qua lại“ ở giữa chúng.

Vị thế mua – mua trong khi giá thị trường đang tăng. Nhà giao dịch mua một tài sản và kỳ vọng giá tăng trong tương lai. Với kỹ năng dự đoán ngắn hạn hoặc dự đoán hàng tháng/ hàng năm, hoặc dựa trên phân tích kỹ thuật, nhà giao dịch có thể kiếm lời cho dù biến động giá không đáng kể.
Vị thế bán – bán trong khi giá đang giảm. Chiến thuật này thích hợp khi một nhà giao dịch dự đoán giá tài sản sẽ giảm. Do đó, tài sản được bán và sẽ được mua lại trong tương lai ở giá thấp nhất có thể. Nếu dự đoán sai và giá tài sản tăng, nhà giao dịch sẽ lỗ số tiền bằng khoản chênh lệch giá tài sản giữa lúc mở và đóng vị thế. Nếu dự đoán đúng, người mua sẽ có lợi nhuận. Phương pháp này cho phép ra giá mua vào trong khoảng thời gian rất ngắn, thậm chí dưới một phút.

Hoa hồng CFD và phí

Hoa hồng, phí, phí ẩn, dịch vụ trả thêm, ký quỹ, chênh lệch giá mua vào bán ra, v.v. là những thuật ngữ bạn sẽ gặp phải trên các sàn giao dịch. Nhiều công ty môi giới CFD đưa ra sự lựa chọn mức phí phù hợp cho chiến lược giao dịch của bạn.

Bạn có thể sử dụng lệnh cắt lỗ đảm bảo (tính thêm phí) hoặc những dịch vụ và công cụ bổ sung khác. Nhiều sàn giao dịch CFD cũng thu phí đối với tài khoản ngừng hoạt động. Do đó, chúng tôi khuyên bạn nên tìm hiểu kỹ tất cả phí và hoa hồng trước khi chọn một sàn giao dịch.

Cách tính phí CFD như thế nào?

Không có một công thức chung áp dụng cho tất cả sàn giao dịch / công ty môi giới CFD, vì có công ty thu lợi nhuận từ chênh lệch giá mua vào bán ra, có công ty thì thu lợi nhuận từ việc tính thêm các khoản phí và hoa hồng. Nhiều công ty môi giới đưa ra công thức của riêng họ và thậm chí các công cụ tính để khấu trừ chi phí.

Nộp tiền tối thiểu và rút tiền

Để có thể giao dịch CFD, đầu tiên bạn cần mở tài khoản tại một công ty môi giới. Thông thường, bạn cần nộp vào tài khoản từ 0 đến 10.000 đô la tùy thuộc vào công ty môi giới. Do cạnh tranh, mức tiền nộp ban đầu được giảm xuống 0-250 đô la trong hầu hết trường hợp.

Bạn có thể nộp tiền bằng thẻ tín dụng Visa hay Mastercard, chuyển khoản ngân hàng, Paypal, và trong một số trường hợp bằng tiền điện tử. Nhìn chung, quy trình nộp tiền không khác nhiều so với việc mua hàng trực tuyến, chỉ có điều bạn có thể phải xác nhận danh tính.

Việc rút tiền được thực hiện theo yêu cầu, thường được rút về thẻ tín dụng hay tài khoản ngân hàng. Số tiền, phương thức và thời gian rút có thể khác nhau tùy thuộc vào từng công ty môi giới do đó hãy nghiên cứu trước các điều kiện của họ.

Ưu điểm và nhược điểm của CFD

Lợi ích của giao dịch CFD:

Đòn bẩy cao hơn. Khác với giao dịch truyền thống, hợp đồng chênh lệch sử dụng đòn bẩy cao hơn và chịu sự kiểm soát. Trong một số trường hợp, đòn bẩy đạt mức 1:500, cho phép nhà đầu tư thu được nhiều lợi nhuận hơn với số vốn ít hơn nhưng cũng đồng nghĩa rủi ro thua lỗ lớn hơn. Do vậy, CFD là sự lựa chọn hấp dẫn với các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Tiếp cận thị trường quốc tế. Ngày nay, mọi sàn giao dịch CFD đều giúp bạn tiếp cận những thị trường chủ chốt trên toàn cầu với hoạt động 24/24.
Không có các quy định về bán khống hay mượn cổ phiếu. Một vài thị trường quy định nghiêm cấm bán khống, yêu cầu nhà giao dịch phải vay công cụ tài chính trước khi bán khống hoặc áp dụng các yêu cầu về ký quỹ cho các vị thế mua và bán. Ngược lại, công cụ CFD cho phép bán khống bất cứ khi nào mà không mất chi phí vay bởi vì nhà đầu tư không sở hữu tài sản.
Không có các điều kiện về giao dịch hàng ngày. Không giống những thị trường quy định mức vốn tối thiểu cho giao dịch hàng ngày hoặc hạn chế các giao dịch hàng ngày, thị trường CFD không bị ràng buộc như vậy và chủ tài khoản có thể giao dịch hàng ngày tùy ý.
Cơ hội giao dịch đa dạng. Các công ty môi giới cung cấp CFD trên cổ phiếu, chỉ số, tiền tệ và hợp đồng hàng hóa, tất cả đều có thể thay thế các sàn giao dịch.
Thực hiện giao dịch không mất phí. Các kiểu lệnh giống như trong giao dịch truyền thống được cung cấp, bao gồm lệnh dừng, giới hạn và lệnh điều kiện, ví dụ lệnh OCE (Khớp một lệnh hủy một lệnh) hoặc lệnh If Done (Nếu được thực hiện). Một vài sàn giao dịch CFD cung cấp lệnh cắt lỗ đảm bảo trong đó tính phí dịch vụ. Công ty môi giới kiếm tiền từ chênh lệch giá mua vào và bán ra và nhiều công ty không thu bất kỳ một khoản phí hoặc hoa hồng nào.
Khả năng kiếm lời khi giá tăng cũng như giá giảm.

Hạn chế:

Quy định lỏng lẻo: lĩnh vực CFD không được kiểm soát chặt, danh tiếng và chuyên môn của công ty môi giới chủ yếu dựa vào lòng tin hơn là quy định của chính phủ.
Rủi ro. Giao dịch CFD rất biến động và yêu cầu sự theo dõi sát sao. Có những rủi ro về thanh khoản và ký quỹ cần được duy trì. Nếu bạn không thể bù tiền cho sự sụt giảm vị thế, nhà cung cấp có thể đóng vị thế của bạn và bạn sẽ cần bù vào khoản lỗ. Nhìn chung, sử dụng đòn bẩy giúp bạn có thể có lợi nhuận lớn hơn và lỗ cũng lớn hơn. Mặc dù nhiều nhà cung cấp CFD cung cấp lệnh cắt lỗ nhưng chúng không đảm bảo tuyệt đối bạn sẽ không bị lỗ.
Chênh lệch giá mua và bán và hoa hồng. Về cơ bản, chênh lệch giá tại thời điểm vào và ra sẽ triệt tiêu khả năng kiếm lời từ các giao dịch nhỏ. Mức chênh lệch này cũng giảm các giao dịch sinh lời khi so với giá gốc. Một số công ty môi giới cũng thu thêm các khoản phí ngầm.

Các câu hỏi thường gặp

Làm sao để giao dịch CFD?

Đáp: Để bắt đầu giao dịch, bạn cần xác định thị trường, xác định khối lượng giao dịch và mở một giao dịch, theo dõi vị thế của bạn và tuân thủ chiến lược đóng vị thế của mình.

Đòn bẩy CFD/ giao dịch sử dụng đòn bẩy là gì?

Đáp: Đòn bẩy là tỷ lệ giữa vốn của nhà giao dịch với số tiền được vay từ công ty môi giới. Nói cách khác, đòn bẩy là vay vốn để tăng lợi nhuận có thể kiếm được.

Giao dịch CFD có an toàn không?

Đáp: Dù bạn thông thạo về tài chính và áp dụng những chiến lược giao dịch hợp lý thì bạn vẫn luôn có rủi ro thua lỗ.

Tại sao CFD bị cấm ở Mỹ?

Đáp: CFD là công cụ phái sinh và được giao dịch OTC (over-the-counter), tức là nó không được giao dịch trên các sàn được quản lý. Chúng cũng bị cấm ở Mỹ bởi vì phần lớn nhà giao dịch liên tục thua lỗ với CFD.

Làm sao để mua CFD?

Đáp: Quyết định xem bạn muốn giao dịch trên thị trường nào. Nhấn Mua nếu bạn nghĩ giá sẽ tăng, chọn khối lượng giao dịch và số CFD bạn muốn giao dịch.

Ký quỹ CFD là gì?

Đáp: Ký quỹ là số tiền phải “đặt cọc” để mở vị thế.

Công ty môi giới CFD kiếm tiền bằng cách nào?

Đáp: Cách thu lợi minh bạch đầu tiên của các công ty môi giới CFD là ăn chênh lệch giữa giá mua vào và bán ra trên mỗi thị trường. Ngoài ra, công ty môi giới/ sàn giao dịch cũng thu phí hoa hồng theo tỷ lệ phần trăm khối lượng giao dịch.

Cặp CFD nghĩa là gì?

Đáp: Giao dịch theo cặp là hành động mua công cụ này và đồng thời bán công cụ khác. Nó được gọi là “giao dịch theo cặp” vì đơn giản là bạn đang giao dịch một cặp CFD.

Chênh lệch giá mua bán CFD là gì?

Đáp: Trong giao dịch CFD, chênh lệch (spread) là chênh lệch giữa yết giá mua vào và bán ra của một công cụ tài chính. Yết giá mua vào luôn cao hơn yết giá bán ra.

Đâu là các công ty môi giới CFD uy tín nhất?

Đáp: Bạn có thể chọn một công ty môi giới/ sàn giao dịch từ danh sách của chúng tôi tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của bạn, các loại phí và các tiêu chí khác.

CFD có giống Forex không?

Đáp: Không. Điểm khác biệt chính giữa giao dịch CFD và giao dịch Forex là CFD bao gồm nhiều loại hợp đồng khác ngoài FX (chỉ số, năng lượng, và kim loại, v.v.) trong khi đó Forex chỉ đơn thuần là giao dịch tiền tệ.

CFD so với giao dịch chứng khoán

Đáp: Giao dịch CFD tương tự như giao dịch cổ phiếu ngoài việc với CFD bạn không sở hữu tài sản như là với cổ phiếu công ty.

CFD so với quyền chọn

Đáp: Quyền chọn mang đến một số lợi ích cho CFD và có thể trở thành một phần trong quản trị rủi ro. Quyền chọn có “giá trị ngoài đời thực” vượt trên giá trị của CFD, tuy nhiên chúng cũng phức tạp hơn. Do đó, với những nhà giao dịch có kinh nghiệm, trong những trường hợp nhất định, quyền chọn có thể cho tỷ lệ lợi nhuận trên rủi ro tốt hơn so với CFD.

CFD so với ETF

Đáp: Là một lựa chọn thay thế giao dịch CFD, ETF phù hợp hơn với những người đang tìm một khoản đầu tư thụ động. Tuy nhiên, giao dịch CFD cho phép tiếp cận những thị trường lớn hơn chỉ với một tài khoản công ty môi giới.